Sigorta Acenteleri CRM
Acentede kaçan bir yenileme tarihi tek poliçeyle sınırlı kalmaz; o müşterinin diğer poliçeleri de kendi vadeleri geldiğinde sessizce başka bir acenteye geçer.
Poliçe bitiş tarihi bir alandır; 60-30-15-7 gün adımları bu tarihe bağlı görevler olarak açılır, müşterinin tüm branşları tek kartta durur.
- Poliçe bitiş tarihini alanda tutun; bitişe 60-30-15-7 gün kalanlar listeye düşsün, yenileme mesajını bu listeye kurala bağlayın
- Müşterinin mevcut poliçelerini tek kartta görüp eksik teminatları raporla çıkarın; yenileme tarihine bağlı görevle teklif zamanını kaçırmayın
- Verilen her teklifi aşamasıyla izleyin; takip görevini aşamada bekleme süresine bağlayın
- Hasar dosyasının aşaması değiştiğinde müşteriye bilgilendirme gitmesini kurala bağlayın; kime ne zaman iletildiği kayıtta kalsın
- Tek WhatsApp iş numarasını takım gelen kutusuna bağlayın, yanıt sürelerini yönetici gözetiminde izleyin
| Poliçe Yenileme Takibi | Poliçe bitiş tarihi bir alandır; 60-30-15-7 gün adımları bu tarihe bağlı görevler olarak açılır, adımlar kurulumda tanımlanır. |
|---|---|
| Çapraz Satış Listeleri | Sahip olunan branşlar müşteri kartının alanıdır; eksik branşı olan müşteriler bu alana göre filtrelenen listede toplanır ve teklif fırsatı açılır. |
| Teklif Pipeline Yönetimi | Her teklif bir fırsat kaydıdır; aşamada bekleme süresi kayıt tarihlerinden hesaplanır, takip görevi aşamaya bağlanır. |
| Hasar Süreç Takibi | Hasar dosyası poliçeye bağlı bir kayıttır; aşama değiştikçe müşteriye bilgi gider ve kime ne zaman iletildiği kayıtta kalır. |
| Zeyilname ve Teminat Değişikliği | Poliçe üzerinde yapılan zeyil, poliçe kaydına bağlı bir değişiklik satırıdır; değişen teminat, yürürlük tarihi ve prim farkı alanlarda durur, müşteriye giden bilgilendirme aynı satıra bağlanır. |
Bir acentenin portföyünde aynı müşterinin adı birden fazla şirkette, farklı vade tarihleriyle geçer. Kasko martta, konut ekimde, sağlık ocakta biter; her biri ayrı listede tutulduğunda müşteri tek bir kişi olarak değil, birbirinden habersiz üç ayrı kayıt olarak görünür.
Rapitek CRM poliçeleri şirket şirket ayrı tutar ama müşteri kartını tek bırakır. Bir görüşmeye girerken kişinin tüm vadeleri, geçmiş hasar dosyaları ve eksik kalan teminatları aynı ekranda durduğu için çapraz satış, temsilcinin o gün hatırladığı şeye bağlı olmaktan çıkar; eksik branşı olan müşteriler aynı kayıtların filtresinden liste olarak çıkar.
