Kurumsal Banka CRM
Kurumsal bankacılıkta müşteri tek bir kişi değil bir şirketler grubudur; aynı grubun iki şirketiyle iki farklı portföy yöneticisi ayrı ayrı konuşur. Limit tahsisinin ne zaman bittiği ve hangi teminat evrakının eksik kaldığı ise yenileme haftasına kalan bir bilgidir.
Firma bir hesap kaydıdır, iştirakleri aynı ağaca bağlanır; limit tahsis bitişi ve teminat türü aynı kaydın alanlarındadır. Yaklaşan yenileme tarih alanından listeye düşer.
- Ana firma ile iştiraklerini üst-alt hesap ilişkisinde bağlayın, grubun bankayla toplam ilişkisini tek listede görün
- Limit tahsis bitişi ve teminat yenileme tarihlerini alan olarak tutup yaklaşan yenilemeleri göreve bağlayın
- Firma ziyaretini, görüşülen kişiyi ve konuşulan ürünü ziyaret kaydına yazın; portföy devrinde geçmiş kurumda kalsın
- Nakit yönetimi, dış ticaret ve maaş ödemesi gibi ürünleri hesap alanında işaretleyip eksik ürünü olan firmalara temas görevi açın
| Grup ve İştirak Yapısı | Şirket bir hesap kaydıdır; ana firma ile iştirakleri üst-alt hesap ilişkisiyle bağlanır, grup toplamı bu ağacın raporundan okunur. |
|---|---|
| Portföy Yöneticisi Ataması | Hesabın sahibi bir alandır; kurulumda tanımlanan atama kuralı yeni firmayı segment ve bölgeye göre ilgili yöneticiye düşürür, devirde alan değişir geçmiş kalır. |
| Limit ve Teminat Takvimi | Tahsis bitişi ve teminat türü hesabın alanlarındadır; yaklaşan tarihler listeye düşer, eksik evrak talep kaydı olarak izlenir. |
| Ürün Sahipliği ve Ziyaret Kaydı | Sahip olunan ürünler hesabın alanıdır; firma ziyareti bir görevdir, görüşülen kişi ve konuşulan ürün aynı kayda yazılır. |
Kurumsal bir firmayla ilişki tek bir görüşmeden ibaret değildir: nakit yönetimi hazine müdürüyle, dış ticaret işlemleri ihracat sorumlusuyla, maaş ödemesi insan kaynaklarıyla konuşulur. Bu görüşmeler farklı portföy yöneticilerinin ajandasında dururken firmanın bankayla toplam ilişkisinin ne olduğu ancak yıl sonu değerlendirmesinde bir araya getirilmeye çalışılır. Portföy el değiştirdiğinde ise devredilen şey bir müşteri listesidir; geçmişin kendisi, yani hangi teklifin neden reddedildiği, ayrılan kişiyle birlikte gider.
Rapitek CRM'de firma bir hesap kaydıdır ve iştirakleri aynı ağacın altına bağlanır; ürün sahipliği, limit tahsis bitişi ve teminat durumu bu kaydın alanlarında durur. Yaklaşan yenilemeler tarih alanından listeye düşer, ziyaret ve görüşme notu hesabın altında birikir; sahiplik değiştiğinde yalnızca alan değişir, geçmiş kurumda kalır. Çekirdek bankacılık ve muhasebe tarafındaki bağlantıyı biz kuruyoruz; kutudan çıkan bir modül yok, bağlantı REST API, OAuth2 ve webhook üzerinden projeye özel kurulur.
Planların kapsamı ve ayrı fiyatlanan kalemler fiyatlandırma sayfasında yazılıdır.
